Ak niekto poskytne za odplatu svoj bankový účet na príjem pochybných platieb, môže sa tak stať tzv. bielym koňom. Bankový účet sa môže stať prietokovým účtom na legalizáciu príjmov z trestnej činnosti alebo financovanie terorizmu. „Takéto konanie môže mať trestnoprávne dôsledky,“ uviedla centrálna banka.
Biely kôň je osoba, ktorá je nastrčená alebo použitá na páchanie trestnej činnosti s cieľom zakryť pôvodného páchateľa, ktorý má z tejto činnosti prospech. Prietokový účet je taký, ktorý niekto za odplatu poskytnete na príjem rôznych platieb od rôznych neznámych osôb v rôznych výškach a následne peniaze vyberie v hotovosti a odovzdá, prípadne prevedie na ďalší účet patriaci neznámej osobe. Takáto činnosť slúži na legalizovanie príjmov z trestnej činnosti. Ide o pranie špinavých peňazí.
Každá banka venuje pozornosť prebiehajúcim platobným operáciám a pri podozrení na neobvyklé transakcie upozorní políciu. Ak je pôvod finančných prostriedkov klienta nejasný, banka môže v krajnom prípade účet zablokovať a následne klienta môže kontaktovať aj polícia. Centrálna banka radí, aby ľudia o svojim finančných záležitostiach nekomunikovali s neznámymi osobami, ktoré ich nútia poskytnúť osobné údaje, alebo ich požadujú pod sľubom odmeny.
Taktiež NBS upozorňuje, aby ľudia nevstupovali do vopred ponúknutých neštandardných zmluvných vzťahov a neposkytovali prístupové údaje k svojmu účtu. „Nereagujte na ponuky, ktoré sľubujú jednoduchý a rýchly zárobok za to, že poskytnete číslo svojho bankového účtu alebo fotokópiu svojho občianskeho preukazu či pasu. Neregistrujte sa ako podnikatelia, ak vás k tomu nútia, resp. na to navádzajú osoby, ktoré nepoznáte,“ upozorňuje národná banka.